Het is altijd interessant om kijken hoe miljonairs beleggen en sparen. Er zijn diverse rapport van BGC, Capgemini en van Lanschot op dit gebied. Hierbij een samenvatting.
60% zit in aandelen en obligaties
Gemiddeld hebben miljonairs iets minder dan 60% van hun vermogen in aandelen en obligaties zitten, bank- en spaartegoeden beslaan 13 procent. Bij de gemiddelde Nederlander is deze verhouding net andersom: ruim de helft van hun bezit bestaat uit bank- en spaartegoeden en 17 procent uit aandelen en obligaties. Hoe hoger het vermogen van de miljonair, hoe groter het deel dat belegt wordt in aandelen en obligaties. Zo hebben huishoudens met een vermogen van € 10 miljoen of meer, 78 procent van hun bezit in aandelen en obligaties belegd. Bij miljonairs met een vermogen tussen de € 1 en 2 miljoen ligt dit percentage op 38 procent. Zie hieronder de verdeling van het vermogen met percentages.
Miljonairs sparen veel maar wat minder na dan voorheen
Miljonairs sparen veel, maar procentueel veel minder dan de gemiddelde Nederlander, ze hebben gemiddeld € 440.000 aan spaartegoeden; bij de Nederlander ligt dat bedrag veel lager op € 34.000. Onder invloed van de financiële crisis zijn miljonairs in de afgelopen jaren meer gaan sparen en minder gaan beleggen. Vergeleken met vorig jaar lijkt de beweging naar meer sparen echter af te vlakken.
Aandelen meest kansrijke belegging
De meerderheid van de miljonairs ziet aandelen als de meest kansrijke beleggingscategorie. Andere beleggingscategorieën volgen op enige afstand met onroerend goed, obligaties en grondstoffen. Private equity, alternatieve beleggingen en hedgefunds worden door een kleiner deel van de miljonairs als kansrijke beleggingscategorieën gezien. (peildatum 2013)
Vermogensbehoud is het belangrijkste voor 53% van de Nederlandse miljonairs. Vermogensgroei staat bij 44% bovenaan. Vermogensgroei is met name een prioriteit voor de vrouwelijke en jongere miljonairs (tot 50 jaar), vermogenden met meer dan € 5 miljoen, miljonairs die te typeren zijn als ‘toekomstgerichten’ en ‘oud geld’.
Actief versus passief beleggen
34% van de miljonairs gelooft meer rendement te behalen door te beleggen in actief beheerde fondsen. Daar staat een bijna net zo groot percentage miljonairs (33%) tegenover dat juist gelooft in de passieve beleggingsvariant via indexbeleggen en het beleggen in trackers. Net als in 2012 belegt de helft van de miljonairs het vermogen grotendeels zelf (execution only).
