Het beleggingsjaar 2014 ligt alweer achter ons, tijd om eens te kijken hoe de rendement over 2014 waren voor vermogensbeheer bij EVI-van Lanschot, KNAB vermogensbeheer, ING beleggen met Beheer en Alex vermogensbeheer. De verschillen zijn opmerkelijk groot van -11% tot boven de 15%, maar in alle gevallen lager dan de MSCI-World index in euros.
Alex Vermogensbeheer
Zoals al breed uitgemeten in de pers was 2014 niet het jaar van Alex Vermogensbeheer. In een jaar dat aandelenmarkten over een breed front hoger sloten (AEX inclusief dividend +8,7%), leden alle Alex profielen over heel 2014 een verlies.
- Defensief (-3%)
- Behoedzaam (-11%)
- Offensief (-8%)
- Speculatief (-10%)
- Zeer speculatief (-3%)
Dit in schril contrast met de belegger die een tracker op de MSCI world (aandelen wereldwijd) pakt. Het rendement van deze index in euros was over 2014 17,3%.
EVI Beheer van F. van Lanschot
EVI Beheer kan terugkijken op een redelijk 2014. De rendementen voor alle profielen lagen rond de 10%. Hieronder een overzicht per profiel, het betreft netto rendementen, dus na aftrek van de kosten:
- Offensief (+10,0%)
- Groeigericht (+9,42%)
- Neutraal (+9,56)
- Defensief (+9,86%)
- Inkomensgericht (+10,11%)
ING Beleggen met Beheer
De vermogensbeheerders van ING hebben het goed gedaan over 2014. Helaas betreft het hier bruto rendementen, dus niet met de aftrek van de kosten de zogenaamde service-fee. Vandaar hieronder een overzicht van de rendementen per profiel en de kosten per profiel:
- Zeer defensief (+10,2%)
- Defensief (+11,9%)
- Neutraal (+13,6%)
- Offensief (+15,3%)
- Zeer offensief (+17,0%)
| Variabele servicefee per Beleggingsrekening | |
|---|---|
| Beleggingsprofiel | Percentage over het belegde bedrag |
| Zeer defensief | 0,82% |
| Defensief | 0,90% |
| Neutraal | 0,98% |
| Offensief | 1,05% |
| Zeer offensief | 1,13% |
| Voor de beleggingsstrategie Index is de servicefee 0,10% lager. De servicefee is inclusief 21% btw. |
|
KNAB Vermogensbeheer
Bij KNAB Vermogensbeheer dient de belegger te kiezen tussen 3 beleggingsexperts en vervolgens is er per beleggingsexpert weer een risicoprofiel. Er valt in ieder geval wat te kiezen en de rendementen verschillen daarbij behoorlijk. Zie hier de netto rendementen van KNAB vermogensbeheer over 2014.
Samenvattend, veel cijfers die niet 1-op-1 vergelijkbaar zijn omdat de aanbieders verschillend denken over risico-profiel. Er is in ieder geval volop keus voor ieder risico-profiel en de standaard teksten van “garanties uit het verleden” is helaas uitgekomen voor Alex vermogensbeheer, na een aantal mooie jaren met dubbele groei cijfers.
Tenslotte om het beeld compleet te maken een overzicht van de rendementen van wijzerbeleggen over 2014:
| Index/onderdeel | Rendementen 2014 |
| Dividend Basis Portefeuille | +28,99% |
| Dividend NL portefeuille | +9,66% |
| Trade Signalen S&P 500 | + 50,5% |
| Trade Signalen AEX | + 19,1% |
| Trade Signalen DAX | + 2,5% |
| Trade Signalen SMI | + 17,0% |
| AEX-index herbeleggingsindex | +8,66% |
| Aandelen wereldwijd in euros | +17,3% |
| Europese Aandelen (Stoxx 600) | +4,4% |
