Ondanks de covid-19/corona crisis heeft de Dividend Portefeuille toch nog een redelijk eerste kwartaal achter de rug.
De totale waarde van de dividend portefeuille is deze maand gezakt met 7,78% naar een totaalwaarde van €422.500. Sinds het begin van 2020 (ytd) is het rendement nu -14%. Dit is een prima prestatie aangezien de Dividend Aristocrats index op een min staat van 23,29% en de S&P 500 sinds begin dit jaar met 19,6% is gezakt. Dus een negatief eerste kwartaal, maar aanzienlijk minder slecht dan de meeste graadmeters.
Verdere dalingen?
Op basis van historische gegevens zijn verdere dalingen in deze “bear-market” niet uit te sluiten. Het beste is toch vaak om als lange termijn belegger vast te houden aan dividend groei aandelen en alleen bij een verlaging van het dividend afscheid te nemen.
Ter illustratie twee grafieken, een ter illustratie van de golfbewegingen de 2007-2009 crisis en een waarom dan toch beleggen voor de langere termijn van morningstar.
Achtergrond en rendementen dividend portefeuille
Het doel van deze dividendportefeuille is om iedere maand dividend te ontvangen en daarnaast om op lange termijn waarde behoud van de portefeuille. Het hoofddoel is solide dividenduitkeringen per maand en het voorkomen van zogenaamde “dividend cuts”.
Voor het totale rendement is de MSCI World-index een goede referentie en we streven naar een dividendgroei tussen 4% en 9%.
Terugkijkend op de afgelopen 11 jaar is het dividendgroeipercentage gemiddeld 7,2% en het jaarrendement voor deze periode 13,2% (in $), terwijl de MSCI World-index 10,08% in dollars opleverde. Dit jaar bleef het rendement overigens wel achter bij de AEX-Index en S&P 500 index.
Een verklaring voor deze out performance is defensieve karakter van onze portefeuille en de keuze voor dividendgroei aandelen. De outperformance ontstaat voornamelijk door het verschil in de “negatieve” jaren van de benchmark. Goed is te zien dat deze portefeuille geen negatief jaarrendement kent. Daarnaast had het rendement mogelijk nog hoger kunnen zijn door het uitgekeerde dividend te herbeleggen.
In Euro’s zijn de jaarlijkse rendementen nog wat beter en zitten we over de afgelopen jaar op een mooie 15,5%.
Zie hieronder hoe de jaarrendementen (CAGR) in de loop van de tijd hebben ontwikkeld.
Bekijk voor meer details onze Dividend per maand portefeuille met alle aandelen, dividendschema’s en aankoop- en verkoopadviezen, tegen een eenmalige betaling.
