Evi is een nieuw concept Van Lanschot Bankiers (anno 1737). Kon je tot dusver alleen klant worden met een vrij vermogen van minimaal €250.000 of een jaarsalaris van €150.000 bruto, nu kunnen spaarders al vanaf €10.000 terecht en beleggers vanaf €25.000. Tot 1 februari 2014 kan beleggen via EVI Beheer vanaf € 10.000,-. Bij Evi van Lanschot is alles online geregeld en zijn de beleggingen gebaseerd op model-portefeuilles met een selectie van beleggingsfondsen. Overigens was de voorganger van EVI VIP-Invest.
Beleggen met EVI van Lanschot
Beleggen met een lager vermogen kan bij van Lanschot met deze online propositie op 2 manieren, namelijk EVI Beheer en EVI Advies.
Beide modellen zijn gebaseerd op modelportefeuilles met een risicoprofiel en een selectie van 61 beleggingsfondsen. Bij EVI Beheer volgt de belegger de modelportefeuille van EVI automatisch en bij EVI Advies kan de belegger daar (eventueel) van afwijken.
Er zijn de volgende risicoprofielen:
Inkomensgericht
Defensief
Neutraal
Groeigericht
Offensief
EVI Beheer
Beleggers kunnen kiezen uit Evi Beheer en Evi Advies. Bij EVI Beheer, dan laat je het beleggen over aan de experts van Van Lanschot. Afhankelijk van je risicoprofiel betaal je daarvoor een beheervergoeding van 0,67 (‘inkomensgericht’) tot 1,39% (‘offensief’) per jaar, berekend over je belegde vermogen. Voor Evi Beheer geldt tot 1 februari 2014 een instapinleg van €10.000, daarna moet er minimaal €25.000 worden belegd.
EVI Advies
Wie kiest voor Evi Advies kan zelf online beleggen en daarbij als hulplijn een ‘beleggingscoach’ inschakelen. Wat Van Lanschot zelf betreft, zit hem hier met name het onderscheidende element van Evi ten opzichte van bestaande aanbieders van online beleggen zoals Alex en Binck. De adviesvergoeding bedraagt 0,67% per jaar over het gemiddeld belegd vermogen. Transactiekosten worden alleen gerekend als je zélf actie onderneemt. Dus niet als de bank bijvoorbeeld een beleggingsfonds, dat niet meer aan Van Lanschots-criteria voldoet, verwijdert uit de portefeuille.
EVI en Sparen
Spaarders ontvangen 1,6% rente op jaarbasis, die eens per kwartaal wordt uitgekeerd. Met deze spaarrente van 1,6% zit EVI maar íets boven de grote 3 (ABN Amro, ING en Rabobank), maar bijvoorbeeld ver onder de 1,95% van Nationale-Nederlanden.
EVI en de kosten
Tarieven Evi Beheer
Voor Evi Beheer betaalt u een jaarlijkse beheervergoeding. Die is afhankelijk van het overeengekomen risicoprofiel van uw portefeuille.
| Risicoprofiel | Beheervergoeding | |
| Excl. btw | Incl. btw | |
| Inkomensgericht | 0,55 % | 0,67 % |
| Defensief | 0,75 % | 0,91 % |
| Neutraal | 0,95 % | 1,15 % |
| Groeigericht | 1,05 % | 1,27 % |
| Offensief | 1,15 % | 1,39 % |
Beheervergoeding
Evi berekent de beheervergoeding over het gemiddeld belegd vermogen. Ze brengt dit ieder kwartaal achteraf in rekening. Het bedrag maakt Evi kosteloos vrij uit uw portefeuille.
Geen transactieprovisie
U betaalt geen transactieprovisie voor het beheer van uw portefeuille. U betaalt ook niet voor het (bij)storten van geld op uw beleggingsrekening of het onttrekken van geld aan uw portefeuille.
Tarieven Evi Advies
Tariefstructuur voor Evi Advies
| Adviesvergoeding | 0,67% | (inclusief BTW) per jaar over het gemiddeld belegd vermogen |
| Distributievergoedingen | 0,0% | Distributievergoedingen worden volledig uitgekeerd en in mindering gebracht op de adviesvergoeding |
| Transactieprovisie | 0,45% | over de door u zelf geiniteerde transacties. Voor de transacties die wij voor u initieren brengen wij geen kosten in rekening |
Distributievergoeding
Alle distributievergoedingen die Evi ontvangt komen ten gunste van de belegger en brengt ze volledig in mindering op de beheervergoeding. Bij beleggen in een beleggingsfonds brengt de fondsbeheerder een zogeheten ‘management fee’ in rekening. De hoogte hiervan verschilt per fonds en komt ten laste van het rendement. U kunt de hoogte van de management fee vinden bij de informatie over het betreffende fonds. In de meeste gevallen keert de beheerder een gedeelte van dit bedrag uit aan degene die het fonds aan haar klanten aanbiedt. Dit is de zogenoemde distributievergoeding. Van de fondsen die zijn opgenomen in het aanbod van Evi, ontvangt zij doorgaans een distributievergoeding. Om haar onafhankelijkheid bij het selecteren van beleggingsfondsen te waarborgen geeft Evi de distributievergoedingen die zij ontvangt volledig aan de belegger terug.
Hoe belegt EVI van Lanschot?
Hieronder het performance overzicht van EVI t/m september 2013.
Deze performance is gerealiseerd door een modelportefeuille van beleggingsfondsen. Ter illustratie de samenstelling van de offensieve variant met € 25.000:
| Aandelen | Regio | Bedrag(€) | Weging |
|---|---|---|---|
| Fidelity South East Asia | Azie ex Japan | 1.200,00 | 4,80 % |
| T. Rowe Price Global Em. Mkts Eq. | Emerging Mkts | 1.625,00 | 6,50 % |
| Vanguard Emerging Mkt. Stock Ind | Emerging Mkts | 1.625,00 | 6,50 % |
| Edinburgh Partners Pan Eur. Opp. | Europa | 1.525,00 | 6,10 % |
| Kempen (Lux) European Smallcap | Europa | 1.025,00 | 4,10 % |
| Kempen European High Dividend | Europa | 2.400,00 | 9,60 % |
| Montanaro Inst. Europ. Smaller Comp | Europa | 1.850,00 | 7,40 % |
| Neptune European Opportunities | Europa | 1.375,00 | 5,50 % |
| Vanguard European Stock Index | Europa | 2.000,00 | 8,00 % |
| Nuveen NWQ LC Value ESG | Noord-Amerika | 625,00 | 2,50 % |
| Vanguard US 500 Stock Index | Noord-Amerika | 1.450,00 | 5,80 % |
| Acadian Global Equity SRI | Wereldwijd | 1.125,00 | 4,50 % |
| Skagen Global Fund | Wereldwijd | 1.675,00 | 6,70 % |
| Totaal Aandelen | 19.500,00 | 78,00 % | |
| Grondstoffen | |||
| Credit Suisse GAINS Fund class V | n.v.t. | 1.875,00 | 7,50 % |
| Totaal Grondstoffen | 1.875,00 | 7,50 % | |
| Vastgoed | |||
| Cohen and Steers Europ. Real Est. | Europa | 1.875,00 | 7,50 % |
| Totaal Vastgoed | 1.875,00 | 7,50 % | |
| Overige | |||
| Old Mutual Local CCY Emg. Mkt. Debt | Emerging Mkts | 1.750,00 | 7,00 % |
| Totaal Overige | 1.750,00 | 7,00 % | |
| Totaal Risicodragend | 25.000,00 |
100,00 % |
|
| Totaal Risicomijdend | 0,00 |
0,00 % |
|
| Totaal Beleggingen | 25.000,00 |
100,00 % |
|
